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今の資金で老後の 安心 できますか?

安心への資産形成
考えるなら"今"

退職金や貯蓄をどう使うかで、これからの安心は大きく変わります。経験豊富なアドバイザーが、老後資金を守る設計を無料でサポートします。"まだ大丈夫"と思っていた方の多くが、"今"相談しています。

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考えたことはありますか?

想定より長く生きる時代、
"資産が不足する"ことも。

60歳で退職した60代ご夫婦の2人暮らしの場合

85歳までの資産イメージ

貯蓄・退職金:3,000万円

年金:月20万円(年間240万円)

生活費:月30万円(年間360万円)

年間赤字:約120万円
約25年で資産が不足する計算になります(85歳で資産0円)
医療費や介護費が増えると、80歳前後で底をつくケースも少なくありません。
"資産を長く活かす"ための保険選び

"増やす"と"守る"
あなたの資産をどう活かしますか?

退職金や貯蓄をどう使うかで、将来の安心度は大きく変わります。資産を"増やしたい派"と"節約・守りたい派"の2タイプに分けて、それぞれに合った保険の活用方法をご紹介します。

資産を増やす

●使う予定のない退職金を資産形成に活用したい
一時払終身保険タイプ
一時払い終身保険は、死亡保障を主な目的とした保険商品ですが、保険料の一部は将来の保障と解約返戻金のために積み立てられるため、必要に応じて、現金化が可能です。契約から一定期間経過後は、解約返戻金が払込保険料を上回る場合があり、資産形成・運用としての側面を持つ場合もあります。ただし、契約後早期に解約された場合は、解約控除により払込保険料を下回ります。

解約返戻金が払込保険料を上回る時期や金額は、契約内容・予定利率により異なります。

保障付き変額保険タイプ
退職金を長期的な視点で活用し、老後の生活資金の準備を検討してみませんか。もしもの病気で保険料の払い込みが免除される安心感と共に、将来を見据えた資産形成をサポートします。

変額保険は市場の動きに合わせて資産を増やすことを目指しますが、運用実績により解約返戻金や保険金額が変動し、払込保険料を下回ることがあります。

資産を守る・節約

●医療・介護の費用負担に「備えておきたい」
終身保険(介護保障付)タイプ
一生涯の保障に加え、介護に備えた特約付きプラン。医療や介護の不安を"経済的に支える安心設計"。
●今の保障を「整理してムダをなくしたい」
医療保険・がん保険タイプ
退職や家族構成の変化に合わせて保障を見直すことで、保険料を最適化。"払いすぎ"を見直し、必要な保障だけに絞ることができます。

あなたに合う"資産の活かし方"を

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ご気軽にご相談ください。プロのアドバイザーがわかりやすくご説明します。

見える形で整理しませんか?

収入・支出・保障のバランスを整えて、安心の老後設計を。

年金・退職金・預貯金などの資産を、どのように配分していくか。生活費の確保、医療・介護の備え、家族への資産承継までー「老後30年」を安心して過ごすための設計を、専門スタッフがサポートします。

退職金や貯蓄を
「一時払終身保険」など
で資産に変える方法
相続税の非課税枠を活用して
「残す」準備にも
「医療・介護の備え+資産運用」を一緒に考えられる

貯金を"安心の資産"に変える方法

Before
預金だけで運用していたが将来不安。
After
保険型の資産を組み合わせて、介護・相続の備えも安心。

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豊富な営業経験を持つ保険アドバイザーがお客さまにご納得いただけるまでご相談を承ります。

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楽天インシュアランスプランニングは楽天グループの保険募集代理店です。多数の保険会社の取り扱いがあり、お客さまに適した保険商品をご提供しております。安心してご相談ください。

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押し売りや強引な勧誘は一切いたしません。相談したからといって保険に加入しなければならないということではございません。

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お申込完了から1週間以内にご指定の方法(電話・メール)にてご連絡いたします。ご希望の相談日時や場所について確認させていただき、予約が完了します。

Step 3

保険アドバイザーとご相談

担当の保険アドバイザーがお話をお伺いいたします。お悩みの状況や内容をできるだけ詳しくお話ください。お話をお伺いしたうえで、ご一緒に解決法を探していきます。

よくある質問

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キャンペーン詳細

キャンペーン名

選べる6種のグルメギフト券 プレゼントキャンペーン

開催期間

2024年9月12日~毎月開催

本キャンペーンは予告なく内容を変更または中止する場合があります。あらかじめご了承ください。

キャンペーン対象者

保険のご加入・見直しのご予定がある楽天会員さまでこのページから楽天会員IDを使用して当サービスに初めてお申込みいただき、弊社のオンラインでの面談もしくは提携代理店でのオンライン・対面での初回面談を完了された方。

キャンペーンのプレゼント進呈は保険契約を強制するものではありません。

プレゼント内容

giftee Box Select(複数のギフトからいずれか1点を選択できます)

プレゼントの付与タイミング

初回面談実施月の翌々月末迄

申込月ではありません。

プレゼントの進呈方法

対象者の保険相談お申込時のメールアドレスにデジタルギフトの受取方法をお送りします。

お申込み後メールアドレスの変更はできません。

お問い合わせ

お申込み時のメールアドレスでhoken-qa@mail.rakuten.comまでお問い合わせください。


申込み前に必ずお読みください

キャンペーンに関する注意事項
  • 保険の比較 生命保険の対面相談(以降当サービスと表記)は弊社および提携代理店の募集人が提供しております。
  • 複数の保険会社の保険商品からご提案する無料の保険相談サービスです。
  • アドバイザー(募集人)の所属する保険代理店が提供可能な保険会社の保険商品、サービスの情報提供を行います。
  • 弊社のオンライン相談もしくは提携代理店のオンライン、対面相談をご利用いただけます。
  • オンライン保険相談はZoomのご使用が必須となります。
  • 未成年/学生/無職(主婦は除く)の方はご相談をお受けできない場合がございます。
  • 70歳以上の方はオンライン保険相談のみとなります。
  • お申し込み状況によってはご希望の日時でお受けできない場合がございますので予めご了承ください。
  • 損害保険のみのご相談は受付しておりません。
キャンペーン対象外となる場合
  • 他のキャンペーンとの併用はできません。
  • 本キャンペーンによるプレゼント(デジタルギフト)の進呈は同一世帯で1回までとなります。
  • 当サービス(楽天の保険無料相談経由での面談)を過去1年内以内にご利用されたことのある方。
  • キャンペーン開催期間外に保険相談された場合。
  • 充分な面談時間を頂けなかった場合。
  • 初回面談翌日以降にメールアドレスおよび電話でのご連絡が取れなくなった方。
  • 虚偽の記載や誤入力、いたずら、その他不正なお申込みであると判明した場合。
  • 申込者・ご家族以外のご相談で、相談対象となるご本人に同席いただけない方。
  • 未成年/学生/無職(主婦は除く)の方。
  • 損害保険に関するご相談のみの場合。
  • 同業者の方、保険会社もしくは保険代理店にお勤めの方。
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