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ライフプランニングで夢の実現を

2017/12/27
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マネープランの第一歩

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マネープランを考えるとき、最初にやるべきことは家計の現状を把握することです。どこへ向かうにも、現在地を正確に知ることは必要ですよね。さて、家計の現状を知ることができたからといって、いきなりマネープランには進みません。その前に大切なことは、ライフプランニングです。わが家の将来、希望する「生き方」や「暮らし方」について考えてみることが必要です。

「生き方」「暮らし方」という表現が大げさなら、「ライフスタイル」でしょうか。お金がたくさんあっても、買えるモノ、手に入れられるコトは限られています。たくさんある選択肢の中から、本当に実現したい目標について明確にすることがマネープランの第一歩です。現在地を確認し、目的地を明確にすること。そして次に、目的地までの行程がマネープランです。急いで飛行機で向かうのか、のんびり電車で向かうのか、ムリやムダ、大きなストレスなく到着できる方法を上手に選びたいものです。

価値観の共有とコミュニケーション

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さて、マネープランはいったんおいておき、目標の明確化について。夫婦や家族のライフスタイルについて、お互いの価値観を共有できていますか?価値観の共有といっても、夫婦の価値観が完全に一致している必要はなく、理解できていますか?ということですね。実際の相談現場でも、日々の暮らしのなかで、お金のことまで含めてコミュニケーションが十分にとれているご夫婦の場合、家計上の問題点や課題についての対策を考えるにもスムーズに進む傾向があります。

不安のあまり節約しすぎてしまったり、本当に手に入れたいものを気づかないうちにあきらめてしまったりしていることはありませんか?また、漠然と「将来が不安だから」というだけでは、計画的にお金を貯め続けることは難しいものです。たくさんある将来の「夢」や「希望」について、日頃から十分なコミュニケーションをとること。その結果、多くの選択肢の中から、本当に欲しいモノやコトを明確にしたうえで確実に手に入れたいですね。

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記事を書いた人溝本 直人ライフプランラボ 代表 ファイナンシャルプランナー

<FP-RECOご当地FP®:兵庫県>
ライフプランを基本に、「豊かで安心な暮らし」をテーマとして、個人や企業を対象に面談を中心とした個別相談業務を展開する傍ら、各種講演・セミナー等の講師も務める。新婚世帯や子育て世帯、リタイア世代まで幅広い層の相談に対応し、「相談者と同じ目線の専門家」としてわかりやすさにこだわったコンサルティングスタイル。
ホームページ:ライフプランラボ
google+:溝本 直人

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